Setelah Bridgewater ditipu hampir 0K, Scotiabank dibawa ke pengadilan
Canada

Setelah Bridgewater ditipu hampir $500K, Scotiabank dibawa ke pengadilan

Sebuah kota Nova Scotia harus mendapatkan perintah pengadilan dan menghabiskan hampir delapan bulan mencoba untuk mendapatkan kembali hampir setengah juta dolar yang telah ditipu oleh seorang pria Ontario yang menyamar sebagai eksekutif konstruksi, situasi yang menurut pejabat kota tidak akan terjadi lagi karena pengendalian internal yang lebih kuat.

Itulah beberapa detail yang termasuk dalam permintaan akses ke informasi yang mengungkapkan apa yang dilakukan Bridgewater — sebuah kota dengan kurang dari 9.000 penduduk di sepanjang Pantai Selatan Nova Scotia — untuk mendapatkan uang itu kembali, berapa banyak yang dihabiskan untuk biaya hukum, dan frustrasi pejabat telah dengan bank yang dirasakan tidak membantu dalam menyelesaikan masalah ini.

Kesengsaraan Bridgewater dimulai pada Oktober 2019 ketika seorang pengemudi Uber dari Brampton, Ontario, berpose sebagai eksekutif dengan Dexter Construction dan meminta formulir untuk memungkinkan perusahaan yang berbasis di Bedford, NS menerima pembayaran melalui transfer elektronik, bukan cek. Orang itu, Ayoola Ajibade, tidak memiliki hubungan dengan Dexter, yang bekerja untuk kota itu.

Pada saat itu, kota tersebut merekomendasikan vendornya untuk beralih dari pembayaran melalui cek ke transfer dana elektronik, sehingga permintaan tersebut tampaknya tidak aneh.

Setelah Bridgewater menerima faktur dari Dexter Construction untuk pekerjaan yang sah, Bridgewater mentransfer pembayaran sebesar $490.930,43 pada awal November ke rekening Scotiabank di Brampton milik Ajibade.

Itu akan menjadi enam minggu lagi sebelum kota mengetahui penipuan itu.

Bagaimana kota mengetahui tentang penipuan itu

Dalam email tertanggal 18 Desember 2019, Lee Wallet, seorang bankir dengan BMO di Bridgewater — bank yang menangani keuangan kotamadya — meminta petugas utang kota untuk memeriksa apakah transfer $ 490.930,43 itu sah setelah diberi tahu oleh Scotiabank.

Kemudian pada hari itu, kepala petugas administrasi kota, Tammy Crowder, menulis email kepada Walikota David Mitchell.

“Akun tersebut telah dibekukan sejak 2018 karena aktivitas serupa (jadi saya mempertanyakan bagaimana .) [money] dimasukkan ke dalam akun di tempat pertama),” tulisnya.

‘Ini hanya uang,’ kata email walikota

Walikota menjawab bahwa dia berharap akan ada cara untuk mendapatkan uang itu kembali.

“Saya harap staf baik-baik saja dan tidak ada yang merasa ini adalah kesalahan mereka,” tulisnya. “Ini menyebalkan tapi tidak ada yang melakukan ini dengan sengaja dan itu hanya uang. Tidak ada yang terluka.”

Pada hari yang sama Mitchell mengirim email itu, direktur keuangan kota, Dawn Keizer, mencatat dua transfer lainnya telah dikirim ke akun palsu:

  • $226,583,41 pada 17 Desember. “Berharap itu bisa dihentikan. Mohon sarannya,” tulis Keizer ke Wallet.
  • $17.040,75 pada 17 Desember.

Pada 20 Desember 2019, email dari Crowder kepada walikota mengatakan bahwa kedua pembayaran itu ditolak oleh Scotiabank dan uangnya dikembalikan ke kota.

Dengan teridentifikasinya penipuan, pejabat kota menjadi frustrasi dengan penanganan situasi tersebut oleh BMO dan Scotiabank.

Pada 23 Januari 2020, Keizer mengatakan kepada Crowder bahwa dia “tidak optimis” Scotiabank akan membantu.

“Faktanya, mereka tampaknya justru sebaliknya, yang sangat membuat kami frustrasi,” tulis Keizer kepada CAO.

Sebuah email dari Wallet ke Keizer pada hari itu mencatat “langkah selanjutnya” ada di departemen penipuan Scotiabank.

Kota berharap untuk menghindari tindakan hukum

Hari berikutnya, sebuah email dari Mitchell ke Keizer dan Crowder mengatakan dia telah menghubungi kepala departemen penipuan Scotiabank dengan harapan itu akan “mempercepat masalah dan semoga menghindari perintah pengadilan yang besar.”

Sebuah email seminggu kemudian dari Keizer ke Crowder mempertanyakan kelambanan BMO yang dirasakan. Email yang diperoleh CBC News sebagian besar disunting, tetapi bertanya, “Apakah ada alasan BMO tidak dapat bertindak atas nama kami dalam masalah ini?”

Empat bulan kemudian, Scotiabank masih belum mengembalikan uangnya.

Bridgewater, NS, Walikota David Mitchell ditampilkan dalam file foto. Dia mengatakan kota telah menerapkan kontrol internal yang lebih kuat untuk memastikan jenis penipuan ini tidak akan terjadi lagi. (Stephanie Blanchet/CBC)

“Ini membuat frustrasi bahwa kami tidak dapat memperoleh biaya atau kerusakan, mengingat bahwa kami telah mengeluarkan biaya hukum dan mereka memiliki uang kami selama berbulan-bulan ini,” tulis Keizer dalam email 22 Mei 2020 kepada dua pejabat kota dan pengacara luar yang disewa kota itu.

“Mengecewakan bahwa mereka setidaknya tidak menawarkan untuk membayar bunga atas uang kita.”

Pada 10 Agustus 2020, pengadilan Nova Scotia memerintahkan Scotiabank untuk membayar kembali uang tersebut setelah kota menempuh tindakan hukum.

Berapa banyak yang dihabiskan untuk biaya hukum?

Sebuah email dari CAO kota kepada dewan Bridgewater empat hari kemudian mengungkapkan bahwa biaya hukum yang dikeluarkan diperkirakan mencapai $5.000.

Pada akhir bulan, uang kota yang hilang, $490.930,43, telah kembali ke rekeningnya.

Itu akan menjadi satu tahun lagi sebelum kasus terhadap terdakwa pergi ke pengadilan.

Pada Januari 2022, Ajibade dihukum karena penipuan, yang mendorong pejabat kota untuk membahas pesan yang akan mereka berikan kepada warga dan media.

‘Poin pembicaraan’ untuk dewan kota

Sebuah email 11 Januari 2022 dari walikota mencatat bahwa “orang mengira kami mudah ditipu.” Mitchell menyebutnya “skema yang canggih” dan mencatat, “Karena [CBC] artikel mengatakan dia hanya seorang pengemudi Uber, orang mengira dia baru saja menelepon dan meminta $ 500.000.”

Sebuah balasan dari CAO kota mencatat bahwa mereka “tidak ingin menjemur staf atau memberikan proses pengendalian internal.”

Kemudian pada hari itu, Patrick Hirtle, manajer atraksi komunitas dan komunikasi kota, mengirim email ke dewan kota dan CAO dengan “poin pembicaraan” mengenai penipuan.

Pesan tentang asal penipuan

Email tersebut mengatakan “kekuatan proses internal kami dan hubungan kerja dengan lembaga perbankan kami memungkinkan penipuan yang rumit ini ditangkap sebelum berlanjut lebih jauh.”

Dalam sebuah wawancara, Mitchell mengatakan kepada CBC News bahwa sementara penipuan pertama tidak terdeteksi oleh kota, proses internalnya berperan dalam menangkap transfer kedua dan ketiga.

Ketika ditanya mengapa dia menjawab, “Ini hanya uang,” ketika diberitahu tentang hilangnya $ 490.930,43, Mitchell mengatakan dia berbicara semata-mata karena kekhawatiran akan kesejahteraan dan keselamatan stafnya.

“Ketika Anda melakukan kesalahan, Anda bisa kehilangan nyawa, Anda bisa membuat seseorang terluka secara fisik,” katanya. “Itu perbandingan saya … saya tidak ingin orang berpikir, ‘Oh, walikota hanya membuang-buang uang.'”

Dia mengatakan kota telah memperkuat kontrolnya untuk mencegah penipuan semacam ini terjadi lagi, tetapi menolak untuk memberikan secara spesifik, menyamakannya dengan memberikan “kombinasi ke brankas.”

Mitchell mengatakan bahwa karena pemerintah memposting begitu banyak informasi dan alamat email karyawan mereka secara publik, itu membuat mereka menjadi target penipuan.

“Penipuan terus-menerus dicoba di kotamadya dan pemerintah provinsi dan federal, setiap hari,” katanya. “Dan dalam kasus ini, satu lolos. Tapi kami telah belajar darinya, kami telah mengubah prosesnya dan itu tidak akan terjadi lagi.”

Apa yang dikatakan bank?

Diminta komentar tentang rasa frustrasi yang dirasakan pejabat kota terhadap bank, Scotiabank menolak berkomentar, dengan mengatakan masalah itu sudah dibawa ke pengadilan, sementara BMO mengatakan pihaknya memiliki langkah-langkah keamanan yang kuat untuk melindungi pelanggan.

Ajibade dijadwalkan akan dijatuhi hukuman pada bulan April.

LEBIH BANYAK CERITA TOP

Posted By : data hk 2021