Kejahatan terorganisir ‘secara sadar dan aktif’ mengeksploitasi manfaat pandemi federal: laporan intelijen
Top Stories

Kejahatan terorganisir ‘secara sadar dan aktif’ mengeksploitasi manfaat pandemi federal: laporan intelijen

Pemerintah federal menghabiskan miliaran dolar untuk dukungan pendapatan untuk membantu warga Kanada mengatasi pandemi – tetapi tampaknya manfaat darurat ini secara tidak sengaja juga diberikan kepada para penjahat.

Menurut laporan intelijen keuangan yang baru-baru ini diperoleh, penjahat dan kejahatan terorganisir tampaknya telah “secara sadar dan aktif” menipu program bantuan tanggap darurat Kanada (CERB) dan akun bisnis darurat Kanada (CEBA).

Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Keuangan Kanada (FINTRAC), sayap intelijen keuangan negara itu, mengamati bahwa selama beberapa bulan pertama program CERB, organisasi kriminal mengajukan banyak aplikasi menggunakan identitas curian.

“Mereka cenderung mempekerjakan sekelompok individu untuk menguangkan cek tunjangan di berbagai lokasi di sekitar kota,” kata laporan FINTRAC 2020, yang dirilis melalui permintaan akses informasi yang diajukan oleh peneliti Ottawa, Ken Rubin.

“Dalam satu contoh, entitas pelapor mengindikasikan bahwa media sosial digunakan sebagai sarana perekrutan orang-orang ini.”

Diluncurkan pada bulan Maret, CERB awalnya membayar $ 2.000 per bulan kepada warga Kanada yang pendapatannya terpukul karena pandemi. Program ini membayar lebih dari $74 miliar sebelum pemerintah beralih ke pembayaran warga Kanada melalui asuransi kerja.

Skema serupa digunakan oleh organisasi kriminal yang mengeksploitasi Rekening Bisnis Darurat Kanada: pemohon mentransfer subsidi $40.000 dari rekening bisnis mereka ke rekening pribadi dan menarik uang tunai.

“Mengapa Anda tidak mengambilnya? Maksud saya, ini uang gratis,” kata Sanaa Ahmed, asisten profesor hukum di University of Calgary.

“Saya pikir ini adalah salah satu kejahatan kesempatan. Bahkan pada saat pemerintah mengumumkan langkah-langkah bantuan darurat ini, kami tahu beberapa di antaranya pasti akan terjadi, karena Ottawa telah mengatakan secara eksplisit bahwa, Anda tahu, mereka tidak benar-benar sibuk menginterogasi, siapa pun yang melamar, jadi cukup beralasan bahwa beberapa pelamar akan curang.”

CERB bercampur dengan dana yang dicuci

Kadang-kadang uang manfaat tampaknya bercampur dengan dana yang dicuci.

“Entitas pelapor menunjukkan bahwa organisasi kriminal, menggunakan ID curian dan individu yang direkrut melalui media sosial, mengoperasikan ‘penipuan CERB’ di kota-kota tertentu; kartu prabayar sarat dengan manfaat CERB dan dana pencucian lainnya,” kata laporan intelijen.

Ungkapan “entitas pelapor” mengacu pada kasino, akuntan, agen Crown, bank Kanada dan bank asing di Kanada, broker asuransi dan real estat, penjual batu mulia dan logam, dan lainnya — yang semuanya harus melaporkan transaksi mencurigakan ke FINTRAC jika ada alasan yang masuk akal untuk meyakini bahwa mereka mungkin terkait dengan pencucian uang atau pendanaan teroris.

Jessica Davis, mantan analis intelijen senior di CSIS yang sekarang mengepalai perusahaan konsultan Insight Threat Intelligence, mengatakan menggunakan kartu prabayar adalah taktik pencucian uang yang terkenal untuk mencegah jejak kertas.

“Entitas kriminal menggabungkan uang yang diperoleh melalui penipuan CERB dan pencurian identitas dengan hasil kriminal, berpotensi dari berbagai skema yang berbeda mungkin penipuan lain, mungkin kegiatan kriminal lainnya. Jadi semuanya hanya ditarik ke dalam satu pot, ditransfer ke kartu prabayar sebagai bentuk pemutusan jejak uang,” katanya.

“Ada dorongan besar untuk mengeluarkan uang dari pintu dengan cepat, yang saya pikir bagi banyak orang Kanada akan menjadi penyelamat … apakah ada perlindungan yang tepat atau tidak, saya pikir penjahat akan sering menemukan solusi untuk banyak dari mereka juga,” katanya.

Bagian asuransi kerja di situs web Pemerintah Kanada. (PERS KANADA)

Laporan itu juga mengatakan pembayaran dikirim ke orang-orang yang tampaknya terlibat dalam aktivitas keuangan ilegal atau mencurigakan. FINTRAC mengatakan beberapa klien menerima cek meskipun tidak tinggal di Kanada dan tampaknya tinggal di “yurisdiksi yang menjadi perhatian.” Itu adalah negara dan wilayah yang menurut FINTRAC memiliki risiko pencucian uang atau pendanaan teroris yang lebih tinggi.

FINTRAC mengatakan bahwa sejak awal 2020, hingga 31 Oktober tahun ini, menerima 30.095 laporan transaksi mencurigakan yang merujuk manfaat terkait COVID, sebagian kecil dari keseluruhan laporan. Mayoritas dari 30.000 itu juga berurusan dengan perdagangan manusia dan pelanggaran narkoba.

Sekitar 1.500 dari mereka berurusan dengan CERB dan/atau penipuan terkait CEBA.

“Mengingat tidak ada batasan moneter yang terkait dengan pelaporan transaksi mencurigakan, tidak mungkin untuk memberikan angka akurat terkait jumlah total dana CERB/CEBA yang mungkin digunakan untuk kejahatan terorganisir,” kata juru bicara Mélanie Goulette. Nadon.

Penuntutan tidak mungkin

Sementara dokumen FINTRAC merinci bagaimana kejahatan terorganisir menggunakan program, itu jauh dari peringatan pertama. Pada Juli 2020, Badan Pendapatan Kanada memberi tahu komite keuangan House of Commons bahwa program tersebut telah ditargetkan oleh kejahatan terorganisir.

Seorang juru bicara Badan Pendapatan Kanada menekankan bahwa pemerintah bergegas memastikan warga Kanada dapat tetap bertahan di awal pandemi.

“Sepanjang masa program CERB, kami membuat penyesuaian untuk memperkenalkan tindakan dan kontrol baru untuk mengatasi aktivitas yang mencurigakan,” kata Etienne Biram.

“CRA tidak menoleransi penipuan. Sebagian besar orang Kanada jujur, dan CRA memiliki sistem yang efektif untuk mengelola sebagian kecil orang yang mengajukan klaim palsu.”

FINTRAC, yang membantu polisi mendeteksi pencucian uang dan pendanaan kegiatan teroris, menyebut pencucian uang sebagai “masalah miliaran dolar” di Kanada. Menyelidiki masalah itu belum tentu menjadi prioritas.

“Kanada tidak memprioritaskan penyelidikan dan penuntutan kejahatan keuangan,” kata Davis.

“Kanada adalah ekonomi yang cukup signifikan, ada aktivitas kriminal yang signifikan dan ada aktivitas kriminal keuangan yang signifikan terjadi di negara ini dan saya akan mengatakan bahwa secara umum, penegakan hukum tidak pandai mendeteksi dan mengganggu aktivitas itu.”

Ahmed setuju, mencatat dalam dekade terakhir Kanada telah mengamankan kurang dari 50 hukuman pencucian, menyebut penuntutan dalam kasus-kasus ini “tidak mungkin, sangat tidak mungkin.”

Posted By : togel hongkonģ malam ini