Bank menyalahkan pelanggan yang tertipu oleh cek palsu dalam penipuan pekerjaan online
Top Stories

Bank menyalahkan pelanggan yang tertipu oleh cek palsu dalam penipuan pekerjaan online

Ivy Hotchkiss ingat saat Desember lalu ketika dia menyadari bahwa dia adalah korban penipuan pekerjaan online yang rumit.

“Saya duduk di lantai dengan kaget dan tidak percaya,” kata Hotchkiss. “Hanya memegang komputer saya, berpikir, ‘Apa yang akan saya lakukan?'”

Mahasiswa Toronto berusia 22 tahun telah menghabiskan waktu berminggu-minggu mencari pekerjaan paruh waktu secara online, untuk membantu menutupi pengeluaran di tahun terakhirnya di perguruan tinggi.

“Saya telah melamar ke setiap Tim Horton’s, setiap McDonald’s,” kata Hotchkiss kepada Go Public.

Dia pikir dia akhirnya mendapatkan pekerjaan bekerja dari rumah sebagai petugas entri data untuk Aritzia — rantai pakaian wanita trendi, yang berbasis di Vancouver.

“Mereka menawari saya $30 per jam, yang menurut saya luar biasa,” katanya. “Aku langsung bilang iya.”

Majikan barunya mengirim cek sebesar $3.485, menginstruksikannya untuk mentransfer dana tersebut secara elektronik ke perusahaan peralatan kantor untuk membeli peralatan yang dibutuhkan.

Dia menyetor cek, melihat saldonya bertambah, menunggu 48 jam untuk memastikan uang tetap ada di rekeningnya dan kemudian mengirim e-transfer.

Dua hari kemudian, cek itu terpental. Dia telah kehilangan uang dalam penipuan rumit yang melibatkan situs web Aritzia palsu, kontrak kerja palsu, manajer palsu, perusahaan furnitur kantor palsu, dan — yang paling menghancurkan — cek palsu.

“Itu akan menjadi makanan dan sewaku untuk bulan depan,” kata Hotchkiss. “Itu adalah perasaan paling panik yang pernah saya rasakan.”

TD Bank memberi tahu Hotchkiss bahwa dia yang harus disalahkan, karena dia telah menyetorkan cek palsu.

Setelah Go Public mengajukan pertanyaan, TD menawarkan untuk menggantinya sebagai “isyarat niat baik” satu kali.

Scammers memikat Hotchkiss dengan menyamar sebagai perekrut pekerjaan untuk Aritzia, sebuah perusahaan pakaian wanita nasional. (Erica Johnson/CBC)

Hotchkiss adalah salah satu dari semakin banyak orang yang tertipu oleh ledakan penipuan pekerjaan yang dipicu pandemi, menurut Canadian Anti-Fraud Center (CAFC).

Dalam sembilan bulan pertama tahun ini, CAFC menerima laporan dari hampir 1.400 korban yang kehilangan lebih dari $8 juta — hampir dua kali lipat kerugian yang dilaporkan pada tahun 2020.

Seorang profesor hukum perlindungan konsumen di Ryerson University di Toronto mengatakan lembaga keuangan perlu berbuat lebih banyak untuk melindungi pelanggan agar tidak menjadi mangsa cek palsu, terutama di pasar kerja yang bergejolak ini.

“Bagi bank untuk melindungi nasabah dari penipuan membutuhkan sumber daya, waktu dan uang,” kata Daniel Tsai. “Sepertinya mereka lebih suka menghabiskan itu untuk menjual GIC, hipotek, dan pada dasarnya meningkatkan laba mereka.”

Para scammer telah memberi tahu Hotchkiss untuk memesan peralatan dari Tech Insight Services – perusahaan palsu yang sama yang terlibat dalam penipuan serupa yang dilaporkan oleh Go Public tahun lalu.

Dia bilang dia jatuh untuk tipu muslihat yang rumit karena TD menerima cek dan saldonya tetap tinggi selama dua hari, sebelum dia mengirim e-transfer.

Penipu cek palsu dikirim ke Hotchkiss, konon untuk menutupi peralatan kantor. Dia percaya cek itu nyata, karena rekening TD Bank-nya menunjukkan saldo yang meningkat. (Dikirim oleh Ivy Hotchkiss)

“Saya frustrasi karena bank membiarkan uang itu muncul seolah-olah ada di sana,” kata Hotchkiss. “Ini benar-benar menyesatkan.”

Hotchkiss mengajukan laporan polisi dan pengaduan ke TD, tetapi bank mengatakan dia bertanggung jawab dan uangnya telah diterima oleh penipu.

Kemudian TD menyarankan agar menempatkan tindakan keamanan di akunnya, mencegah akses ke dana dari pemeriksaan di masa mendatang sampai mereka diverifikasi.

Hotchkiss bertanya-tanya mengapa dia tidak ditawari perlindungan ini sebelumnya.

“Seharusnya menjadi standar bagi semua bank Kanada untuk menunda penyetoran sampai dapat dibuktikan bahwa itu adalah cek yang sah,” katanya. “Ini akan mencegah penipuan ini terjadi pada orang lain.”

Go Public bertanya kepada TD mengapa tidak memberikan opsi itu kepada pelanggan.

Daniel Tsai mengajar hukum perlindungan konsumen di Ryerson University. Dia mengatakan lembaga keuangan harus berbuat lebih banyak untuk mendidik pelanggan tentang cek palsu. (Greg Bruce/CBC)

TD tidak menjawab pertanyaan itu, tetapi dalam email, juru bicara menyertakan tautan ke kebijakan penyimpanan dana bank, yang menjelaskan bahwa, ketika cek disimpan, bank pada dasarnya menawarkan kredit sampai cek tersebut lunas.

Jika cek akhirnya terpental, pelanggan berutang uang ke bank – mirip dengan kebijakan di semua bank besar Kanada.

“Perjanjian rekening bank sangat pro-bank sehingga mereka membebaskan bank dari segala kewajiban,” kata Tsai.

“Mereka biasanya memiliki klausul di sana untuk memastikan bahwa mereka tidak bertanggung jawab atas kehilangan dana pelanggan karena penipuan.”

Dia mengatakan tidak akan sulit bagi lembaga keuangan untuk memberi tahu pelanggan bahwa cek dapat memakan waktu berhari-hari atau bahkan berminggu-minggu, dengan mengirimkan teks dan email.

“Mereka melakukannya untuk menjual hipotek, pinjaman, dan investasi kepada kami,” kata Tsai. “Mereka pasti bisa melakukan ini untuk melindungi pelanggan mereka yang telah bekerja keras untuk uang mereka.”

Henrietta Fleischer mengatakan dia bertanya kepada agen Simplii Financial beberapa kali apakah uang dari cek palsu ini benar-benar ada di rekeningnya, dan diberi tahu bahwa itu ada. (Dikirim oleh Henrietta Fleischer)

Bank mengatakan uang ada di rekening

Henrietta Fleischer juga ditipu karena seorang karyawan di banknya mengatakan uang itu ada di rekeningnya.

Ibu empat anak di Toronto baru saja kembali ke Kanada dari Ghana tahun lalu dan sedang mencari pekerjaan kedua untuk menghidupi keluarganya. Dia yakin dia telah dipekerjakan sebagai petugas entri data oleh perusahaan transportasi Ryder.

Tetapi sebelum mentransfer $3,475 secara elektronik untuk perabot kantor yang tidak ada, Fleischer menelepon Simplii Financial (anak perusahaan online CIBC) untuk memastikan uang itu benar-benar ada di rekeningnya.

Dia diberitahu itu.

“Saya tidak akan melanjutkan transfer jika saya tahu uang itu tidak ada di rekening,” katanya.

Bahkan setelah mendengarkan rekaman telepon, Simplii bersikeras bahwa Fleischer bersalah karena menyetorkan cek palsu.

“Setelah setiap panggilan dengan bank, saya hanya akan meneteskan air mata,” katanya. “Saya seperti, ‘Ya Tuhan, jangan biarkan orang-orang ini memberi tahu saya bahwa saya telah kehilangannya [the money].'”

Setelah dia menulis beberapa surat dan mengajukan keluhan ke ombudsman bank, Simplii mengembalikan uang itu — tanpa penjelasan atau permintaan maaf.

Dalam sebuah pernyataan kepada Go Public, seorang juru bicara mengatakan: “Melindungi klien kami dari penipuan adalah penting bagi kami dan kami menyarankan klien untuk berhati-hati saat mengakses dana sampai cek dibersihkan.”

‘Bank harus meningkatkan upaya’

Dua bulan lalu, Better Business Bureau merilis laporan tentang penipuan pekerjaan, mengatakan bank harus berbuat lebih banyak untuk memperingatkan pelanggan tentang penipuan cek palsu.

Studi ini menemukan bahwa penipuan pekerjaan telah berkembang sejak 2017 – menargetkan orang-orang di seluruh Amerika Utara antara usia 25-34.

“Perkiraan kerugian [over the past four years] adalah $2 miliar,” kata Simone Lis, presiden dan CEO Better Business Bureau of Mainland BC. “Ini sangat besar.”

Dari mereka yang terjebak dalam penipuan pekerjaan, kata laporan itu, 36 persen disesatkan oleh cek palsu.

“Dalam keinginan bank untuk memberikan layanan dan mendapatkan uang kepada konsumen secepat yang mereka inginkan, ini menciptakan peluang bagi scammers,” kata Lis.

Lembaga keuangan harus “memainkan peran yang lebih besar dalam mendidik dan mengatakan, ‘Tidak, uang itu tidak ada,'” katanya.

Hotchkiss lulus musim semi lalu dan, kali ini, menggunakan agen tenaga kerja untuk mencari pekerjaan — penuh waktu di pabrik perakitan otomotif di Guelph, Ontario.

“Ini berubah menjadi pekerjaan yang luar biasa,” katanya. Namun, katanya, dia tidak akan pernah melupakan patah hati karena kehilangan semua tabungannya untuk scammers.

“Saya sangat berharap semua bank mengubah sistem mereka,” kata Hotchkiss.

“Cek harus dilihat dan dipastikan keabsahannya sebelum uang disetorkan dan dapat diakses di rekening nasabah.”


Kirimkan ide cerita Anda

Go Public adalah segmen berita investigasi di CBC-TV, radio, dan web.

Kami menceritakan kisah Anda, menjelaskan kesalahan dan meminta pertanggungjawaban kekuasaan.

Jika Anda memiliki cerita untuk kepentingan publik, atau jika Anda orang dalam yang memiliki informasi, hubungi [email protected] dengan nama, informasi kontak, dan ringkasan singkat Anda. Semua email bersifat rahasia sampai Anda memutuskan untuk Go Public.

Mengikuti @CBCGoPublic di Twitter.

Baca lebih banyak cerita oleh Go Public.


Posted By : togel hongkonģ malam ini